Кредит под залог для ИП

Для развития своего дела может потребоваться кредит под залог для ИП. Мы расскажем, что нужно учитывать при получении займа, а также рассмотрим несколько популярных предложений от банков.

Успешное ведение своего дела может потребовать дополнительных инвестиций в виде денежных средств. Но существуют моменты, когда бизнесмен не располагает необходимой суммой. В этом случае можно рассмотреть способ получения кредита под залог для ИП. В данной статье мы рассмотрим, как получить займ с обеспечением и на что обратить внимание. Также мы подготовили 5 предложений от крупных банков нашей страны.

Почему выгоднее взять кредит под залог

Большинство банков выдают кредиты для ИП исключительно под залог. Таким образом, они стремятся снизить возможные риски, если бизнесмен не сможет осуществлять свои обязательства по кредитному соглашению.

Данный вариант также предусматривает ряд преимуществ для клиента. Это обусловлено следующими моментами:

• можно получить более существенную сумму;
  
• увеличивается вероятность предоставления кредита;
  
• итоговая сумма зависит от выполнения оценки объекта залога;
  
• может быть упрощена процедура оформления;
  
• банки более лояльно относятся к таким клиентам.
  

Поэтому кредит под залог для ИП является идеальным вариантом в ряде ситуаций, требующих вложения денежных средств.

Какой кредит под залог выбрать предпринимателю?

Индивидуальный предприниматель может рассматривать два варианта получения заемных средств. Он может выбрать целевые программы, которые предназначены для владельцев бизнеса. Также существует возможность получить кредит как физическое лицо. Главным преимуществом такого решения является то, что можно получить средства без подтверждения цели использования.

Целевые программы кредитования предусматривают расходование средств по определенному назначению, этот момент необходимо учитывать. На данный момент существует целый ряд возможных программ:

• открытие бизнеса;
  
• развитие собственного дела;
  
• восполнение оборотного капитала;
  
• покупка нового оборудования, ремонтные работы и другие моменты;
  
• приобретение транспортных средств или объекта недвижимой собственности.
  

Для осуществления вышеперечисленных задач многие предприниматели сегодня используют вариант получения кредита под залог для ИП.

Требования банковских учреждений к залогу

В качестве залогового обеспечения выступает имущество бизнесмена. В настоящее время могут использоваться следующие варианты:

• недвижимая собственность;
  
• средство передвижения;
  
• участок земли;
  
• техническое оснащение.
  

Обратите внимание, что при выборе приобретаемой недвижимости в качестве обеспечения по кредиту собственность должна отвечать ряду требований:

• каждый банк может устанавливать критерии, которым она должна соответствовать;
  
• исключается возможность продажи данного имущества;
  
• при невыполнении обязательств по кредиту банк может забрать собственность в счет погашения предоставленного кредита;
  
• в большинстве случаев потребуется выполнить страхование объекта.
  

Поэтому при выборе программы лучше заранее уточнить вышеперечисленные моменты в конкретном банке.

В каких банках можно взять кредит под залог для ИП

Многие банковские организации предлагают воспользоваться кредитованием для индивидуальных предпринимателей. Мы рассмотрим 5 предложений от крупных кредитно-финансовых учреждений.

Сбербанк

Сейчас в Сбербанке действует 13 различных программ для бизнеса. Каждая имеет характерные особенности. Мы рассмотрим вариант экспресс-кредитования под залог.

Отличительными чертами программы являются:

• сравнительно небольшой срок рассмотрения заявки на кредит;
  
• возможность получения заемных средств в размере до 5 млн рублей;
  
• ставка от 15,5% до 17,5% годовых;
  
• срок кредитования составляет от 6 месяцев до 4 лет;
  
• нет необходимости подтверждать цели использования денег.
  

В качестве залога может быть использована недвижимость или оборудование. В зависимости от формы бизнеса может потребоваться поручительство.

При покупке недвижимости также можно рассмотреть вариант «Бизнес-Недвижимость».

ВТБ

Подобным предложение экспресс-кредитования для бизнеса также можно воспользоваться в ВТБ:

• процентная ставка – от 13%;
  
• сумма кредитования – от 500 000 до 5 млн рублей;
  
• срок – 60 месяцев;
  
• деньги предоставляются на любые бизнес-цели;
  
• небольшой пакет документов;
  
• быстрое принятие решения по заявке.
  

Если для ведения бизнеса требуется приобретение недвижимости, то можно рассмотреть программу от ВТБ.

Особенностями этого предложения являются:

• размер аванса составляет 15% от стоимости имущества;
  
• может быть предоставлена отсрочка в погашении основного долга по займу;
  
• можно взять кредит без аванса, тогда потребуется дополнительный залог.
  

Росбанк

Можно рассмотреть вариант «Инвестиционный кредит» от Росбанка, деньги от которого могут направлены на:

• покупку оборудования или основных средств;
  
• приобретение недвижимого имущества;
  
• покупка транспортного средства;
  
• иные инвестиции.
  

Можно получить от 1 до 100 млн рублей на срок от 3 до 84 месяцев. Потребуется поручительство собственников бизнеса.

ЛокоБанк

При необходимости покупки оборудования можно рассмотреть программу от ЛокоБанка.

Условиями являются:

• срок – от 6 до 60 месяцев;
  
• сумма составляет от 300 000 рублей;
  
• предусмотрен аванс в размере 30% от стоимости оснащения, также может быть использовано дополнительное обеспечение.
  

Если необходимо купить недвижимость, то существует программа Бизнес-ипотека с процентной ставкой от 9,25% до 14,75% годовых. На сайте можно воспользоваться калькулятором, который поможет рассчитать предварительную сумму.

Индивидуальные предприниматели могут также рассмотреть обычный потребительский кредит наличными от Локо Банка, который достаточно легко оформить при наличии хорошей кредитной истории, или залогового обеспечения, в виде личного легкового автотранспорта.

Тинькофф

Тинькофф также предлагает воспользоваться кредитом под залог для ИП. Основными моментами этой программы являются:

• средства можно использовать как для личного пользования, так и для развития бизнеса;
  
• требуется небольшой пакет документов;
  
• ставка рассчитывается индивидуально, на сайте указано от 9%.
  

Кредит под залог для ИП – это отличная возможность получить деньги с любой кредитной историей и даже просрочками. При этом к выбору программы нужно подойти с повышенным вниманием, так как каждая финансово-кредитная организация предлагает свои условия. Также вы можете воспользоваться профессиональной помощью кредитного брокера. Специалист поможет подобрать программу, которая будет отвечать вашим требованиям. Заполнить заявку вы можете прямо сейчас на нашем сайте.